12 716 ameeriklast on kaotanud kollektiivse summa 63 miljonit dollarit. Ära ole osa statistikast
12 minutit loetud
Mida oodata 2019. aastal Allikas: WITN
63 miljonit dollarit. See on rahasumma, mis on kaotatud IRSi telefonikõnede petuskeemide tõttu alates 2013. aasta oktoobrist. Seda väidab USA föderaalvalitsuse haru riigikassa inspektor maksuametist (TIGTA), mis tagab siseturu halduse terviklikkuse. tuluseadused.
Seetõttu pole üllatav, et see pettus on 'Dirty Dozen' nimekirjas teisel kohal. IRS koostab igal aastal nimekirja, milles tuuakse välja 12 kõige ohtlikumat maksumaksjale suunatud petuskeemi. Andmepüük hoiab ülemist positsiooni.
Eelmise aasta märtsis avaldatud pressiteates tunnistab IRSi volinik Chuck Rettig nende telefonikõnede pettuste ohtu, kuid kinnitab kodanikele, et nad teevad koostööd oma julgeolekutippkohtumise partneritega, et selle eesotsas käia. Samuti manitseb ta üksikisikuid maksude esitamise perioodi viimastel kuudel, jaanuarist aprillini, olema eriti ettevaatlik, sest just siis korraldavad petturid täiemahulisi rünnakuid.
Ja selleks, et voliniku öeldule rohkem perspektiivi anda, on siin allareacodes.com ekspertide analüüs. Selles analüüsis võrreldakse tarbijate poolt viimase kolme aasta jooksul esitatud registreerimisperioodi viimase nelja kuu jooksul esitatud robotkõne kaebuste arvu. Mõistame, et see ei peegelda otseselt maksupettuste kõnesid, kuna vaadeldakse registriga „Ära helista” seotud üldisi kaebusi, kuid siiski pole juhus, et tõusu tunnistab just siis, kui inimesed on maksud lõpetanud .
Selle analüüsi kohaselt kasvab kaebuste arv märtsis ja aprillis jaanuariga võrreldes 20%.
Keskmised kaebused kuude kaupa (2016–2018)
Selle statistika edasine jaotus nädalate kaupa näitab, et kaebuste arv on aprilli kolmandal nädalal 10% suurem kui märtsi viimasel nädalal. Ka kogu jaanuarikuuga on sellel aprilli kolmandal nädalal 5x rohkem kaebusi.
Keskmine kaebus nädalate kaupa (2016–2018)
Kuidas töötab IRS-i telefonikõne kelmus: petturite tuvastamine
Naljakas on see, et kui teile esimest korda kelmusest räägitakse, kõlab see nii ilmselgelt, et mõtlete, kuidas keegi selle alla kukub. Kuid need petturid täidavad seda nii kliiniliselt, et sa lihtsalt imed seda. Nad röövivad teie hirmu. Lükake teid paanikasse, nii et te ei mõtle enam loogiliselt.
Kuid 'hea' on see, et pettused näivad järgivat teatud skripti. Mis teeb nende tuvastamise väga lihtsaks seni, kuni teid teavitatakse. Ja seetõttu on ka avalikkuse harimine, nagu hiljem näete, üks petturite peatamise võtmetest.
Kuidas töötab IRSi esituses pettus?
Esmane kontakt
Petturid saavad teiega ühendust võtta kahel viisil. Esiteks jätavad nad teile salvestatud teate, milles tuuakse välja summa, mille võlgnete IRS-ile maksuvõlgaga, ja paluvad teil siis kohe nende juurde pöörduda, vastasel juhul võtavad nad teie vastu kohtusse hagi. Ja teise meetodi korral võtavad nad teiega otse ühendust.
Autentimine
Kurjategijad tuvastavad end võltsnimede ja võltsmärgi numbri abil. Enamasti kasutavad nad tüüpilisi Ameerika nimesid nagu John Smith ja Sarah Walker, kuid see võib muutuda. Samuti petavad nad helistaja ID-d, nii et tundub, et teile helistatakse IRS-ist. Nad võivad isegi paluda teil minna IRS-i veebisaidile, et kontrollida, kas see on tõesti nende telefoninumber.
Petturitel võib olla ka teie sotsiaalkindlustuse numbri neli viimast numbrit, mida nad kasutavad enda täiendavaks kinnitamiseks.
Algavad ähvardused
Petturid teavad kõiki õigeid psühholoogilisi nuppe, mida vajutada. Erinevalt loteriipettustest, mis ohustavad inimeste soovi raha teenida, kasutab telefonikõne maksupettus ära teie kaotuse hirmu ja antud juhul vabaduse kaotamist. Seetõttu ähvardavad nad teid immigrantide arreteerimise või väljasaatmisega. Samuti võivad nad ähvardada teie töölitsentsi tühistamise või auto oksjoniga.
Oma narratiivi usaldusväärsuse tagamiseks helistavad nad teile uuesti, kuid seekord võltsivad numbreid, et esineda politseina või mootorsõidukifirmana.
Teine kaval trikk, mida need petturid oma kelmuse edukuse tagamiseks kasutavad, on teie täielik isoleerimine. Nad ähvardavad teid kõne lõpetamisega ja nõuavad, et püsiksite nendega kogu protsessi vältel pidevalt. See on mõeldud selleks, et keelata teil võimalus toimuvas kahtluse alla seada.
Sest andes teile veidi hingamisruumi, hakkate märkama loo pragusid. Nagu see, kuidas teile helistatakse numbrilt 911, kui see on lihtsalt SOS-number. Jah, juhul kui te ei teaks, ei kuvataks teie helistaja ID-l kunagi ka juhul, kui politsei otsustab teile helistada.
Tehingu lõpetamine
Enamasti ei nõua need petturid kunagi maksuvõla tasumist. Nad lihtsalt suruvad teid läbi ähvarduste, kuni olete just see, kes seda soovitab. Päris tark samm, kui minult küsida.
Pange tähele, et kõne ajal ühendavad petturid teid erinevate inimestega, kellega peate rääkima, kui nad üritavad simuleerida IRS-i erinevaid osakondi. Viimases etapis räägite oma lähedasega, kes juhendab teid maksete tegemisel. See hõlmab enamasti pangaülekandeid, deebetkaardimakseid või kinkekaarte.
Üks asi, mis nende kurjategijate seas silma paistab, on nende enesekindlus. Ja nagu iga müügi- ja turundusekspert teile ütleb, on tehingu sõlmimise võti enesekindlus. Mida sisuliselt teevad need petturid.
Siiani kõlab kõik, mis me oleme öelnud, kellelegi õigustatud, eks? Alates helistaja ID-st kuni nimedeni, märgi numbriteni ja isegi nende teadmisteni teie isikliku teabe, näiteks teie sotsiaalkindlustuse numbri kohta. Niisiis, kuidas saate olla kindel, et IRS ei helista? Lihtne.
Need on märgid, et te ei räägi päris IRS-iga
Ohumärgid
IRS ei helista teile kunagi otse oma koduliinil, nõudes oma maksude tasumist. Vähemalt mitte enne, kui nad on teile saatnud mitu sama rõhutavat kirja. Ja ma räägin tigupostist, mille toimetab Ameerika Ühendriikide postiteenistus.
IRS ei ähvarda saata teid vahistama kohalikku politseid ega ähvarda teid ka riigist välja saata. See kummardub liiga madalale ja IRS läheks pigem suureks või läheks koju. Nii et kõige äärmuslikumal juhul saavad nad oma pangakontodel oleva raha külmutada ja arestida. Ma ütlen äärmuslik, sest te olete enne seda juhtunud palju teateid saanud.
IRS ei nõua koheseid makseid. See oleks vastuolus maksumaksja õiguste arvega, milles on öeldud, et teil on õigus oma maksuvõlana märgitud summa kahtluse alla seada ja selle edasi kaevata.
IRS ei saada teile kunagi maksuvõla tasumise taotlust. Pea meeles, et tigupost!
Samuti ei nõua IRS kunagi, et annaksite telefoni teel oma isikliku finantsteabe üle. Nii et kui helistaja nõuab, et annaksite talle oma deebetkaardi numbri / parooli, on see kindlasti pettus. Lõpeta kõne kohe.
Mida teha, kui saate IRS Imposteri telefonikõne
Kuidas käituda IRS-i jäljendajatega
Nii et nüüd teate, kuidas võltsingut tuvastada, kuid kuidas te reageerite? Muidugi on oluline see, et lõpetaksite kohe kõne ja ei annaks helistajatele isiklikke andmeid. Kui olete kindel, et olete maksuametile võlgu maksuraha, soovitame kõigepealt neile helistada, kasutades nende ametlikku numbrit 800-829-1040. See aitab teil lõpetada kõik telefonikõne autentsusega seotud kahtlused.
Kui see on tehtud, saate nüüd teatada kõnest, mis aitab valitsusel võidelda telefonikõnede petuskeemide vastu. Seda saab teha kahel viisil.
Esimene hõlmab telefonikõnest teatamist TIGTA-le. Neil on veebivorm kus täidate üksikasjad, mis kirjeldavad telefonikõne toimumist.
Ja teine võimalus hõlmab kaebuse esitamist föderaalsele kaubanduskomisjonile (FTC). Asutus, kes on volitatud kaitsma USA tarbijaid.
Nendest petturitest teatamine on ülioluline, et aidata neil agentuuridel kelmuse trendiga sammu pidada. Nii saavad nad teada, kas nad võitlevad selles võitluses või suurendavad lahingut.
Kelmusest teavitamiseks edastage see siis aadressile phishing@irs.gov . Ja kuigi see tundub üldteada, ärge kunagi avage ühtegi meilis sisalduvat manust.
IRS-i telefonikõnede kelmuse vaatamine tegelike numbrite abil
Inimesed ei saa aru, kui tõsine see kelmus on, enne kui nad on tegelikku statistikat näinud. Ja tead mida? Kõik on sihtmärgid olenemata sellest, millises olekus te olete. Kuid nagu näete, on mõned osariigid sihitud rohkem kui teised.
Nevadal on kõige rohkem kelmusteateid, kus iga 100 000 inimesest kaebuse esitanud 2579 inimest. Californias on iga 100 000 inimese kohta esitatud 1891 kaebust. Texas asub nimekirjas 39. kohal 1421 kaebusega. Siin on kelmuste kaebuste täielik jaotus iga osariigi kohta.
Telefonikõnede kelmuse levitamine USA-s (kuumakaart)
Telefonikõnede kelmuse levitamine USA-s (Barchart)
Mida valitsus ja kaasatud asutused maksupettustega seoses teevad
Kui siiamaani on üks asi selge, on see, et telefonikõne petuskeem areneb teadmatusest. Peamine põhjus, miks inimesi petetakse, on see, et neil puudub selle teema kohta piisav teave. Seetõttu pole üllatav, et kelmuse ohjeldamise peamine strateegia on üldsuse teadlikkuse tõstmise kampaaniad.
IRS korraldab igal aastal teadlikkuse tõstmise kampaania, mille käigus nad teavitavad avalikkust oma 12 nimekirjas olevast 12 kõige ohjeldamatust maksupettusest.
IRS teeb koos TIGTA ja FTC-ga koostööd ka meedia, kongressi ja teiste sidusrühmadega, et tagada võimalikult paljude kodanike jõudmine. Samuti teevad nad telefonifirmadega koostööd kõigi arvatavate pettustega seotud numbrite sulgemiseks.
Ka praktilisema lähenemisviisi kohaselt on valitsus arreteerinud mitu kelmustega seotud inimest ja suutnud sellega mitmed kõnekeskused maha võtta. Üllataval kombel asuvad enamik neist kõnekeskustest väljaspool riiki, kus valitsus ei saa neile jälile.
India on enamiku petuskeemide suurim süüdlane. On teatatud, et India kõnekeskused on seotud rohkem kui kümnega kaebustega pettuste kohta Suurbritannias. Alles eelmisel aastal arreteeriti 21 inimest erinevatest USA osariikidest ja neid süüdistati vandenõus 32 teise isikuga India kõnekeskustes, et petta nende raha pealt umbes 15 000 Ameerika maksumaksjat.
Nii et järgmine kord avastate end huvitavat, miks tundub, et IRS töötab ainult indialasi, võib-olla seetõttu, et see on pettus. Eriti kui nad tutvustavad end John Smithina.
Sammud, mida saate teha üksikisikuna, et vältida pettusi
Isegi kui me ootame valitsuse sekkumist, võite võtta ka teatud meetmeid tagamaks, et te nende pettuste vastu ei peaks. Millest ma räägin?
Tutvuge maksumaksja õiguste arvega. Sest kui teeksite, siis teaksite, et maksumaksjal on õigus vaidlustada IRS-i seisukoht ja olla ära kuulatud. Siis ei oleks teil hirm, kui petturid helistavad ja nõuavad koheste maksete tegemist, muidu teid arreteeritakse.
Teine trikk, mida saate kasutada, on automaatvastaja kasutamine, mis vastab IRS-i kelmuse telefonikõnedele, teatades petturitele, et see, mida nad teevad, on kuritegu. Kõlab juustulikult, kuid see töötab. Seda enam, et miinustega tegelemine suurendab nende võimalusi teid oma lõksu meelitada.
Andmepüügimeilide eest kaitsmiseks kasutage turbetarkvara, näiteks viirusetõrjet ja pahavara, ning krüpteerige arvutisse salvestatud tundlikud andmed. Tarkvara saab kasutada ka Interneti-tehingute tegemisel teie ühenduse kindlustamiseks, et küberkurjategijad ei saaks teie finantsteavet hõivata.
Uued petuskeemid
Petturid teavad, et ellujäämiseks peavad nad arenema. Mis siis nende käimasolevate massiliste kampaaniate käigus massi harimiseks nende väärtegude kohta? Nad muudavad taktikat. Mõtle välja uued võtted pahaaimamatute kodanike petmiseks. Kuni konkreetse kelmuse kohta on esitatud kaebusi, on kahjuks raske öelda, mida nad edasi teevad. Kuid siin on mõned uued lähenemisviisid, mida nad on kasutanud.
Poseerimine IRS-i ametnikena, kes soovib teid maksude esitamise protsessi lõpule viia
See meetod on eriti tõhus sel ajal, kui läheneme maksudeklaratsiooni esitamise perioodi lõpule. Petturid helistavad või saadavad teile e-kirja, väites, et nad on teie faili tagastanud, kuid peavad enne protsessi lõpuleviimist kontrollima.
IRS-i andmepüük
Seejärel paluvad nad teil anda oma sotsiaalkindlustuse number ja muu finantsteave, näiteks krediitkaardi number. Ole hoiatatud. IRS ei helista kunagi, paludes teil sellist teavet anda. Petturid kavatsevad seda teavet kasutada petturlike tagastuste esitamiseks ja tagasimakse taotlemiseks.
Maksuspetsialistide sihtimine üksikisiku asemel
Ühes teises suunas on petturid suunanud oma eesmärgi maksuprofessionaalidele. See kelmus hõlmab maksude ettevalmistajatele meili saatmist, mis üritab varastada nende kasutajanimesid ja paroole. Petturid poseerivad riikliku raamatupidamise või erialaliitudena ning lisavad e-kirjadesse linke sisselogimisandmete hõivamiseks.
See pettus on üsna ohtlik, sest petturid saavad edu korral juurdepääsu kõigi maksuprofessionaalide klientide finantsteabele. IRS-i andmetel on küberkurjategijad sihtinud spetsiaalselt Lowa, Illinoisi, New Jersey ja Põhja-Carolina spetsialiste. Pettuste vältimiseks soovitatakse maksude koostajatel meilides sisalduvate linkide avamise asemel külastada nende ühenduste ametlikke saite.
Petturid, kes esinevad maksumaksja advokaaditeenistusena (TAS)
Petturid on kasutusele võtnud ka uue tehnika, kus nad kutsuvad oma kavandatud ohvreid, kes väidavad end olevat TAS, IRS-i sõltumatu organisatsioon, mis aitab lahendada maksumaksja ja IRS-i vahelisi probleeme.
Need petturid petavad Houstoni / Brooklyni TAS-i kontorite numbreid ja jätkavad teie isikuandmete, sealhulgas teie sotsiaalkindlustuse numbri ja maksumaksja isikliku identifitseerimisnumbri (ITIN), küsimist.
See on punkt, kus ma ütlen teile, et TAS ei alusta kunagi ühendust maksumaksjaga. Pöörduge nende poole, kui vajate abi IRS-i probleemi lahendamisel.
Petturid, kes jäljendavad ettevõtte töötajaid
See on veel üks ohtlik tehnika, mis on suunatud paljudele inimestele korraga. Petturid jäljendavad ettevõtte töötajaid enamasti juhte ja saadavad inim- või palgatöötajatele e-posti, paludes neil saata organisatsiooni vorm w-2, mis sisaldab kõigi töötajate finantsteavet.
Töötaja teisena esinemine
Või otsesema lähenemisviisi korral suunavad petturid palgaametnikke palgaarvestuse jaoks deposiitkontot muutma ja seejärel petturitele uue konto ja marsruudi numbri andma. Need on sellised meilid, mis tuleks edastada aadressile phishing@irs.gov.
Videoreleeteenuste kasutamine kuulmisprobleemidega inimeste sihtimiseks
Petturid on kasutusele võtnud ka uue tehnika, milles nad on suunatud kuulmisprobleemidega inimestele, helistades neile videoreleeteenuse kaudu. Levinud eeldus on, et kõik VRS-kõned on seaduspärased, kuna keegi tõlgendab sõnumit.
IRS-i videoreleeteenuste pettus
Kuid tõsi on see, et VRS-i tõlgid ei kontrolli kehtivuskutseid, mis tähendab, et petturid saavad selle süsteemi kaudu sama hõlpsasti teiega ühendust võtta.
Järeldus: mida oodata 2019. aastal
2019 tundub, et tuleb hea aasta. Mitte petturitele, vaid valitsusele ja selle kodanikele. Selgub, et arvukad massiteabekampaaniad toimivad. Aruanded näitavad, et mõni aeg tagasi suutsid petturid iga 40-50 tehtud kõne eest ohvri kätte saada. Kuidas oleks praegu? Noh, nüüd peavad nad enne ohvrit saama 300–400 kõnet.
Seetõttu on üks asi, mida sel aastal oodata võite, on iga päev tehtavate telefonikõnede arvu suurenemine, kui petturid üritavad oma pettusevõrku meelitada rohkem ohvreid. Kuid isegi see osutub üha vähem viljakaks, kuna avalikkust haritakse nende pettuste osas jätkuvalt.
Teine asi, mida võite oodata, on petturite metoodika muutmine. Kahjuks ei saa kuidagi teada, mida nad edasi teevad. Kuid üks oluline asi, mida peaksite alati meeles pidama, on see, et IRS ei helista teile kunagi ega saadeta teile otse e-kirja, ilma et oleksite teile meili saatnud. Maksumaksja õigustega tutvumine võimaldab teil ka õigusliku aluse petturite tõrjumiseks.
Kas siis võime tulevikus oodata aega, mil petturid ei saa ohvrit maandada? Ärge kunagi öelge mitte kunagi, kuid minu arvates on see väga ebatõenäoline. Hirm on nende relv. Ja kui seda piisavalt kaua lükata, murdub keegi. Sõltumata sellest, kui kindel olete selle pettus, on alati seda väikest hirmu. Mis siis, kui seda pole. Ja nii saavad nad juhusliku ohvri.
Asjaolu, et nad muudavad taktikat, tähendab, et saate hõlpsalt uude pettusesse takerduda. Lõppeesmärk on siiski minimeerida nende pettuste ohtlikkust ja ma ütleksin, et see saavutatakse aeglaselt.
